Uma empresa pode aumentar suas vendas, expandir sua equipe e alcançar recordes de faturamento sem necessariamente obter um lucro maior. Fatores como a precificação inadequada, o descuido com os custos, processos ineficientes e decisões tributárias errôneas podem impactar negativamente o desempenho financeiro. Esse assunto se torna ainda mais relevante com o crescimento do número de empreendedores no Brasil: conforme dados do Sebrae, em 2025, cerca de 5 milhões de pequenos negócios foram inaugurados no país.
Leonardo Bastos, fundador do Magnus Club e empresário, destaca que focar apenas no faturamento pode levar a uma visão distorcida sobre a situação financeira da empresa. “Embora o aumento nas vendas seja essencial, é fundamental que o empresário compreenda quanto dessa receita realmente se mantém no negócio. Aspectos como margem, custos, impostos e despesas devem ser monitorados com a mesma atenção dedicada às vendas”, afirma.
Ao trabalhar com empresários em diferentes estágios de crescimento, Bastos percebe que muitas perdas financeiras não derivam necessariamente de grandes decisões erradas. Muitas vezes, essas perdas surgem no dia a dia devido a preços mal calculados, despesas incluídas no orçamento sem revisão ou processos que eram eficientes em uma operação menor, mas que acabam gerando custos adicionais à medida que o negócio se expande.
O empresário ressalta que essa análise se torna ainda mais crucial à medida que a empresa começa a escalar. O aumento nas vendas frequentemente resulta em novas contratações, fornecedores e responsabilidades financeiras adicionais, exigindo uma gestão mais rigorosa dos números. Nessa fase, avaliar apenas o faturamento pode ocultar problemas relacionados à margem de lucro, produtividade e fluxo de caixa.
A seguir, Leonardo Bastos apresenta cinco áreas que merecem atenção para ajudar a identificar onde os recursos financeiros podem estar sendo desperdiçados na operação. Confira!
1. Precificação sem consideração total dos custos
Estabelecer preços apenas com base nas práticas da concorrência pode resultar na exclusão de despesas cruciais. É necessário incluir tributos, comissões, logística, tecnologia, mão de obra e custos administrativos para entender qual é o verdadeiro resultado gerado por cada venda.
A situação se agrava quando uma empresa vende produtos ou serviços em grande volume porém com margens baixas. Nestes casos, um aumento nas vendas pode elevar o faturamento sem proporcionar um crescimento proporcional nos lucros.
2. Custos crescentes junto com as vendas
Crescimentos em negócios normalmente requerem novas contratações e investimentos em sistemas e fornecedores além da estrutura física. O problema surge quando essas despesas aumentam mais rapidamente do que a capacidade da empresa de gerar resultados positivos.
Dessa forma, é essencial comparar periodicamente os custos fixos e variáveis com a receita gerada, margem e fluxo de caixa. Essa análise ajuda a identificar gastos que cresceram sem trazer um retorno proporcional em produtividade ou lucro financeiro.
3. Revisão tributária negligenciada
A maneira como os impostos são geridos pode afetar diretamente os lucros. Um enquadramento tributário incorreto ou a falta de um planejamento adequado podem resultar em pagamentos excessivos por parte da empresa.
A revisão deve considerar as particularidades da operação comercial incluindo faturamento e tipo de atividade para garantir conformidade legal. O objetivo não é apenas reduzir impostos pagos mas também evitar decisões que possam prejudicar o fluxo de caixa ou causar complicações fiscais.
4. Processos ineficientes que resultam em desperdício
Erros frequentes, retrabalho, estoques excessivos e baixa produtividade são exemplos de atividades dependentes da aprovação constante do proprietário que podem gerar perdas difíceis de serem identificadas isoladamente.
“Nem sempre há uma única despesa clara mostrando onde está ocorrendo a perda financeira na empresa. Muitas vezes são pequenas ineficiências acumuladas ao longo do tempo. Por isso é importante acompanhar indicadores e revisar processos para descobrir problemas que não são evidentes apenas pelo faturamento”, explica Leonardo Bastos.
A identificação de tarefas repetitivas e gargalos ajuda a revelar onde recursos e horas estão sendo investidos sem retorno adequado.
5. Crescimento desorganizado sem estrutura administrativa
Um alerta adicional surge quando as vendas aumentam mais rapidamente do que a capacidade organizacional interna da empresa. A contratação apressada de pessoal e o aumento das despesas podem elevar os custos operacionais antes mesmo que controles adequados sejam implementados.
Nesta fase crítica, métricas como margem de lucro, rentabilidade por produto ou serviço e eficiência operacional ajudam a determinar se a expansão está trazendo reais benefícios financeiros ou se está apenas complicando ainda mais o negócio.
Antes de estabelecer novas metas para vendas futuras, Leonardo Bastos aconselha uma análise detalhada do funcionamento atual da empresa: “Antes de questionar quanto deseja faturar no próximo ano, o empresário deve primeiro identificar onde está perdendo dinheiro atualmente. Muitas vezes melhorar resultados começa por corrigir aspectos internos que já estão consumindo lucros”, enfatiza.
Por Carolina Lara
A matéria “5 pontos por onde sua empresa pode estar perdendo dinheiro” foi publicada originalmente em Catraca Livre.
